Por: Yohan Moreno
El creador de contenido en Youtube Gusgri acorraló a una operadora telefónica, quien terminó confesando que un mando de la fiscalía de Ecatepec les filtró las bases de datos, líneas telefónicas y audios reales de los bancos a cambio del 80% de las ganancias.
Una profunda investigación hecha por el creador de contenido @GusgriOficial, sacó a la luz una sofisticada red de crimen organizado dedicada al fraude bancario y la extorsión, que opera con la presunta protección y complicidad de las autoridades del Estado de México.
Mediante una llamada telefónica que quedó registrada en vídeo, la estafadora, que suplantaba a una ejecutiva del departamento de fraudes de BBVA, mostró la estructura interna de esta banda delictiva, dejando al descubierto la vulnerabilidad de la información personal de los usuarios de la banca en México.
La vinculación con la fiscalía de Ecatepec
Lo más preocupante de la confesión vino cuando, ante la presión del Youtuber Gusgri que rastreó geográficamente a la mujer, ésta reconoció que la red funciona bajo la protección de un “padrino”.
De acuerdo con el relato de la extorsionista, se trata de un servidor público que labora directamente en la Fiscalía de Ecatepec. El papel de esta autoridad es vital para el funcionamiento de la banda, pues él es quien se encarga de:
Obtener los datos completos de bases de datos de clientes de bancos como BBVA, Banamex, Banorte, Scotiabank.
El negocio es muy lucrativo y desigual, la mujer confesó que los operadores telefónicos solo reciben el 20% de lo estafado. El resto del 80% se queda en manos del “padrino” de la fiscalía, que se ocupa de repartirlo entre la red de prestanombres y el resto de la estructura criminal.
¿Quién es la estafadora?
En el enfrentamiento fue identificada con el alias de “La Flaca”, bajo el cual opera en el mundo criminal, aunque al principio usaba nombres falsos como “Dulce” o “Araceli”. Ante la amenaza de enviar a la policía a su casa, terminó confesando que su verdadero nombre es Andrea Hernández García, de 48 años de edad.
“La Flaca” justificó sus actos delictivos asegurando que cometía estafas para conseguir dinero y “privilegios” que le permitan ver y ayudar a su hijo de 27 años, actualmente recluido en un penal del Estado de México (antes en Santa Martha), condenado por delitos relacionados con el abuso de una menor de 16 años.
La forma de operar: Así se vacían las cuentas
Esta célula delictiva utiliza una modalidad avanzada de vishing (phishing por voz) que funciona así:
El “anzuelo” (SMS): Se envía un mensaje de texto masivo a la víctima, advirtiéndole acerca de un “cargo desconocido” o de la “inminente suspensión” de su cuenta, y se incluye un número telefónico para que pueda obtener aclaraciones.
La telefonía fingida: Cuando la víctima asustada se comunica al número, es recibida por una operadora que usa el tono institucional perfecto y los sonidos del conmutador oficial del banco.
El robo de datos CVV: Con la base de datos de la fiscalía, la ejecutiva falsa ya conoce el nombre, la dirección y los últimos dígitos de la tarjeta de la víctima y genera confianza. Después, te pedirán los 16 dígitos de tu tarjeta, la fecha de caducidad y el código CVV de tres dígitos.
El Modus Operandi: Así vacían las cuentas Los delincuentes, ya con el CVV en sus manos, callan el micrófono y usan los datos en páginas de compras en línea (Liverpool, Walmart, etcétera) o piden retiros sin tarjeta diciendo que son “puntos acumulados”.
Fue una de las víctimas, quien después de perder $120,000 pesos y sufrir extorsión por parte de los mismos estafadores, denunció el caso a Gusgri, lo que permitió que saliera a la luz.
El youtuber consiguió localizar a un “prestanombre” (la persona que recibía las transferencias bancarias directas) quien, por temor a una denuncia, facilitó el número personal y la fotografía de “La Flaca”, lo que permitió desarticular la fachada de la operadora.
Gusgri logró desmantelar este hilo gracias a que rastreó a uno de los «prestanombres» (el titular de la cuenta que recibe el dinero robado). Al verse descubierto, el prestanombre entregó el número personal y la foto de «La Flaca», dándole a Gusgri las herramientas para poner en jaque a esta mega red criminal y advertir a la población sobre los peligros de confiar en llamadas entrantes, incluso si tienen los datos correctos.
